Permanos dijo que el banco necesita un paraguas legal para superar el modo de comprar y vender cuentas de casos de Judol

Miércoles 6 de agosto de 2025 – 09:38 Wib

Yakarta, Viva – reunión Banco-NACTIONAL BANK o Perbanas enfatizó que un paraguas legal necesitaba maximizar la colaboración en la combinación de delitos financieros digitales. Incluyendo juegos de azar en línea (Judol) u otros delitos que involucran ecosistemas financieros en el país.

El presidente de la División Legal y de Cumplimiento de Perbenas, dijo Fransiska Oei, uno de los más importantes que se necesitaba un paraguas legal para que los bancos se investigaran activamente a sí mismos. Sin tener que estar esperando a reguladores como la Autoridad de Servicios Financieros (Ojk), Centro de Informes y Análisis de Transacciones Financieras (PPATK) o del Ministerio de Comunicación y Digital (Komdigi).

«Así que no tenemos que ser pasivos, pero también podemos bloquear, cerrar (cuenta) «, Dijo en una discusión ‘estrategia nacional que lucha contra los crímenes financieros’ en Yakarta, citado el miércoles 6 de agosto de 2025.

En la actualidad, según él, si el banco realiza su propia detección y su propia investigación con el bloqueo, existe el potencial de los clientes procesados legalmente. No solo eso, el potencial de otras demandas está relacionado con la protección de los datos del consumidor.

Explicó, en el proceso de mitigación, los bancos generalmente trabajan juntos agregador, empresa de conmutación, o Fintech. La cooperación se lleva a cabo para obtener datos adicionales, especialmente cuando los perpetradores no son directamente clientes del banco relacionado.

«Entonces (en el futuro) debe haber un equilibrio entre la precaución bancaria con los datos de privacidad. Necesitamos protección legal del gobierno, reguladores», dijo.

Además, Fransiska, quien también es el director de PT Bank CIMB Niaga TBK. (BNGA) Esto enfatiza que en este momento el nuevo desafío es una forma de delitos financieros, incluido el modo de comprar y vender cuentas o cuentas tomar el control.

Por lo tanto, los bancos han llevado a cabo varios esfuerzos de mitigación, desde la educación integral hasta la comunidad, los clientes, al personal interno. La educación incluye una comprensión del riesgo de delitos digitales, protección de datos, a la vigilancia de las nuevas cuentas de llevar que anteriormente no se conocían ampliamente hace unos 7-10 años.

Fransiska explicó que las políticas internas también se actualizaron para superar el modo de cuenta tomar el control. Esto se debe a que la mayoría de los últimos casos de fraude están relacionados con este patrón.

El banco lleva a cabo un proceso de diligencia debida del cliente (CDD) y mejorada de diligencia debida (EDD), incluida la verificación de datos de Dukcapil. Pero más allá de la mitigación realizada, reconoció que había obstáculos encontrados, como los datos falsos de Dukcapil encontrados o las empresas ficticias que se usan para abrir cuentas.

Por otro lado, la educación que se lleva a cabo principalmente en áreas remotas también es importante continuar, además de ser ayudado por fortalecer el lado religioso para aumentar la conciencia para evitar este delito digital.

«Educación a la comunidad, porque honestamente tal vez si en las grandes ciudades, Judol está prohibido, pero si todavía se hace en grandes ciudades, significa hacerlo deliberadamente. Pero tenemos obligaciones en áreas remotas, la educación también es del lado religioso, a veces las personas tienen más miedo de la religión que ir a prisión», dijo.

Mientras tanto, el comisionado adjunto de la supervisión del comportamiento de los servicios financieros y la Autoridad de Servicios Financieros de los Servicios Financieros y el Consumidor (PEPK) (OJK), Rizal Ramadhani, explicó que el grupo de trabajo para la erradicación de las actividades financieras ilegales (Grupo de Tarea) a través del Centro de Indonesia contra el Centro de Indonesia (IAsc) continuó registrando pérdidas comunitarias por craude en línea.

A partir de junio de 2025, OJK registró el valor translúcido de pérdida de la comunidad de Rp4.1 billones y el número total de fondos de las víctimas que fueron bloqueados alcanzaron RP348.3 mil millones.

Según los registros de OJK, hay 822 informes por día y hasta 26,463 delitos financieros por mes con víctimas de varias profesiones. El modo es como imitar figuras importantes o famosas para que las víctimas crean y luego drenen dinero en el banco de la víctima. «Esta estafa ha causado grandes pérdidas en la comunidad», dijo Rizal

Además, los perpetradores financieros de hoy no solo usan métodos antiguos como el teléfono o el SMS, sino que ingresan a las plataformas digitales como WhatsApp, Twitter y otras aplicaciones digitales con dos modos, es decir, hacer que los bancos sean un medio y como objetivo.

«Nosotros, como presidente de la Fuerza de Tarea, siempre sinergias con el ministerio, asociaciones, instituciones relacionadas porque los demonios malditos también sinergizan», concluyó.

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Además, Fransiska, quien también es el director de PT Bank CIMB Niaga TBK. (BNGA) Esto enfatiza que en este momento el nuevo desafío es una forma de delitos financieros, incluido el modo de comprar y vender cuentas o asumir cuentas.