Miércoles, 29 de octubre de 2025 – 10:14 WIB
Jacarta – PT Bank Permata Tbk también conocido como Joyas bancarias libro beneficio neto después de impuestos alcanza IDR 2,9 billóno creció un 3,5 por ciento interanual (yo) hasta el tercer trimestre de 2025.
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La directora presidenta de Permata Bank, Meliza M. Rusli, añadió que el beneficio operativo antes de provisiones o el beneficio operativo previo a provisiones (PPOP) también aumentó un 4,9 por ciento (interanual) hasta los 5,0 billones de IDR.
«El desempeño positivo de Permata Bank a lo largo de los últimos nueve meses se ha convertido en una base importante para el viaje hacia la siguiente fase de crecimiento. Este logro refleja nuestra resiliencia y compromiso de continuar creciendo de manera saludable y sostenible», dijo Meliza en su declaración del miércoles 29 de octubre de 2025.
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Logotipo de PermataBank/Permata Bank
Agregó que su partido también continúa aplicando el principio de precaución en el desarrollo de actividades comerciales, especialmente en la distribución. créditoen medio de la dinámica económica mundial y nacional.
Además, se lleva a cabo consistentemente una optimización de la estructura del balance para mantener los niveles de liquidez en un nivel adecuado. La relación préstamo-depósito (LDR) se registró en el 80,9 por ciento en el tercer trimestre de 2025.
En septiembre de 2025, los activos totales de Permata Bank crecieron un 5,7 por ciento (interanual) hasta 269,3 billones de IDR. Mientras tanto, el crédito distribuido a los clientes creció un 5,4 por ciento (interanual) hasta 158,9 billones de rupias.
Este crecimiento del crédito fue impulsado principalmente por el crecimiento en el segmento corporativo, que aumentó un 8,2 por ciento (interanual) a 93,9 billones de IDR, así como el segmento comercial que creció un 10,4 por ciento (interanual) a 20,9 billones de IDR.
La calidad del crédito sigue siendo buena y saludable, con préstamos en mora brutos y préstamos en riesgo (LAR) en 2,1 por ciento y 7,0 por ciento respectivamente, en comparación con 2,1 por ciento y 8,0 por ciento en el mismo período del año pasado.
Los índices de cobertura de préstamos dudosos y LAR también son adecuados para garantizar los requisitos de reserva para posibles caídas del crédito de manera conservadora, a niveles de 351 por ciento y 107 por ciento respectivamente. El Banco también lleva a cabo consistentemente esfuerzos de reestructuración, litigios y venta de activos para resolver préstamos problemáticos.
Desde el punto de vista de la financiación, los depósitos de los clientes aumentaron un 6,9 por ciento interanual hasta 195,9 billones de IDR, impulsados principalmente por un crecimiento de los fondos de bajo coste (CASA) del 17,3 por ciento. Se registró que el ratio CASA del Banco Permata aumentó al 60,5 por ciento, en comparación con el 55,1 por ciento en el mismo período del año pasado.
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La estructura de liquidez también se mantiene saludable, con un índice de cobertura de liquidez promedio (LCR) del 292,9 por ciento y un índice de financiación estable neta (NSFR) del 132,9 por ciento a finales de septiembre de 2025.
