Terminación temporal de la cuenta de Dormant parte de la guerra contra el lavado de dinero

Miércoles 6 de agosto de 2025 – 14:21 Wib

Yakarta, Viva – Pasos para el informe y el análisis de las transacciones financieras (PPATK) que tuvieron tiempo de detener temporario En cuentas ‘latentes’, han cosechado varios pros y contras de varios grupos de personas.

La cuenta inactiva es un término bancario utilizado para describir cuentas bancarias, que no han tenido transacciones durante mucho tiempo, como retiros, depósitos o transferencia de fondos en un cierto período.

Aunque PPATK finalmente ha abierto un bloque de 122 millones de cuentas inactivas, sin embargo, Jefe de Ppatk, John Yustiiavandan Enfatizado, su partido debe enderezar la comprensión del propósito de la política de terminación temporal de la cuenta inactiva, que según él ha sido malinterpretada por parte de la comunidad.

De hecho, esta política que ha sido llevada a cabo durante mucho tiempo por PPATK, enfatizó que Ivan es parte de la guerra contra el crimen lavado de dinero dirigido a proteger la sociedad.

«La guerra contra el lavado de dinero es proteger al público. Por lo tanto, esto no es solo luchar contra los delincuentes o luego rastrear dinero que no es legal, sino que es más para proteger al público», dijo Ivan en una discusión con los medios de comunicación en su oficina, área de Juanda, Central Yakarta, miércoles 6 de agosto de 2025.

Además, Ivan también enfatizó que la política para detener la transacción basada en la cuenta bancaria inactiva se basaba en las disposiciones de la legislación de que la parte bancaria o la industria financiera estaban obligadas a reconocer a sus clientes.

Esto se estipula en los artículos 18, 19 y el artículo 20 de la ley número 8 de 2010 sobre la prevención y la erradicación de delitos de lavado de dinero. «Incluso los proveedores de servicios financieros, como los bancos, pueden rechazar a los clientes si el cliente no quiere conocidos (abierto) con el banco», dijo Ivan.

Sin embargo, Ivan admitió que el propio PPATK estaba sorprendido por los informes masivos y la respuesta de algunas de las personas, relacionadas con la política de terminación temporal de la transacción de la cuenta inactiva.

De hecho, este programa es un programa que ha sido administrado por PPATK por mucho tiempo. Sin embargo, el Hubbub que ocurrió en los últimos tiempos relacionados con la parada temporal de la transacción de la cuenta inactiva por PPATK, Ivan admitió que nunca había sucedido antes.

«Que este es un programa que ha sido extraordinario (implementado por PPATK).

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Esto se estipula en los artículos 18, 19 y el artículo 20 de la ley número 8 de 2010 sobre la prevención y la erradicación de delitos de lavado de dinero. «Incluso los proveedores de servicios financieros, como los bancos, pueden rechazar a los clientes si el cliente no quiere conocidos (abierto) con el banco», dijo Ivan.