lunes 16 de febrero de 2026 – 10:43 WIB
Jacarta – La Autoridad de Servicios Financieros confirmó que la práctica de compra y venta cuenta Es un acto ilegal y de alto riesgo. Porque tiene el potencial de ser utilizado para actos criminales como fraude y lavado de dinero.
Director Ejecutivo de Supervisión Bancaria FSA Dian Ediana Rae enfatizó que esta práctica es contraria a lo dispuesto en las leyes y reglamentos y a los principios de Antilavado de Dinero, Prevención del Financiamiento del Terrorismo y Prevención del Financiamiento para la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (APU, PPT y PPPSPM).
«OJK lo ha regulado estrictamente a través del POJK Número 8 de 2023 sobre la implementación de programas contra el lavado de dinero, la prevención del financiamiento del terrorismo y la prevención del financiamiento para la proliferación de armas de destrucción masiva en el sector de servicios financieros (POJK APU, PPT y PPPSPM)», dijo Dian, citado en su declaración, el lunes 16 de febrero de 2026.
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Continuó, este reglamento garantiza que los clientes potenciales o clientes que abren un negocio o realizan transacciones actúen por sí mismos o en interés del beneficiario final, además de exigir a los Proveedores de Servicios Financieros (PJK) que apliquen estrictamente el principio de conocer a su cliente (KYC), especialmente en la implementación de la Debida Diligencia del Cliente (CDD), el seguimiento de transacciones y la elaboración de perfiles de clientes.
Explicó que, basándose en la evaluación de riesgos de APU, PPT y PPPSPM con referencia a POJK APU, PPT y PPPSPM, OJK continúa alentando a los bancos a tomar medidas de seguimiento contra los titulares de cuentas identificados como comercializados, incluso limitando el acceso a las instalaciones bancarias. OJK insta al público a no involucrarse en la práctica de compra y venta de cuentas de ninguna forma.
«El propietario de la cuenta sigue siendo legalmente responsable de cada transacción que se realice en la cuenta, incluso si se utiliza para actos delictivos. OJK ha pedido a los bancos que sigan intensificando diversos esfuerzos educativos para el público sobre las consecuencias legales de la práctica de compra y venta de cuentas», subrayó.
Además, enfatizó que OJK continúa coordinándose con PPATK, Komdigi, funcionarios encargados de hacer cumplir la ley (APH) y PJK a través del intercambio regular de información en el manejo del uso indebido de cuentas con el fin de mantener la integridad del sistema financiero y proteger al público.
Además, OJK pide a los bancos que siempre hagan esfuerzos para fortalecer los parámetros que permitan detectar tempranamente el uso de cuentas que no se ajusten a las disposiciones, así como monitorear periódicamente las cuentas y actualizar los perfiles de los clientes que se han realizado hasta el momento.
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VIVA.co.id
14 de febrero de 2026
