Viernes 20 de febrero de 2026 – 14:00 WIB
Jacarta – Hasta ahora, la generación más joven suele ser etiquetada como derrochadora y más preocupada por el estilo de vida que por la planificación. finanzas. Las vacaciones, pasar el rato y comprar moda suelen considerarse sus principales prioridades.
Sin embargo, esta suposición es cada vez más refutada por datos e historias reales de jóvenes que en realidad son agresivos. ahorrar además de invertir.
El aumento de los precios de la vivienda, el estancamiento de los salarios y la incertidumbre económica hacen que la Generación Z sea cada vez más consciente de la estabilidad financiero no se puede posponer. Eligen preparar un presupuesto, construir una cartera. inversióny preparar fondos de jubilación desde pequeños.
Según el proveedor de ahorro Scottish Friendly, los jóvenes en el Reino Unido tienen el doble de probabilidades de aumentar sus ahorros para 2025 que las generaciones mayores. La investigación de NatWest también muestra que el 69 por ciento Generación Z Los nacidos entre 1997 y 2012 tienen un presupuesto financiero personal, mientras que para la generación Baby Boomers la cifra es sólo del 42 por ciento.
«En particular, los inversores jóvenes no desperdician su dinero en lujos, sino que piensan a largo plazo», afirmó el director de la plataforma de inversión Finimize, Carl Hazeley, citado por El telégrafoViernes 20 de febrero de 2026.
“Este cambio puede ser el resultado de cambios de hábitos durante la pandemia, cuando muchos de ellos comenzaron a invertir, o de una mayor conciencia sobre la importancia de la planificación de la jubilación”, dijo.
El fenómeno de las grandes transferencias de riqueza dentro de las familias, que se estima alcanzarán los 5,5 billones de libras esterlinas en los próximos 30 años, o alrededor de 124.773 billones de rupias, también está fomentando los hábitos de ahorro de la generación más joven.
«Hemos visto una tendencia creciente en las familias que alientan a las generaciones más jóvenes a ahorrar, a menudo mediante donaciones únicas o múltiples a lo largo del tiempo», dijo Sean Bannister, jefe de impuestos del bufete de abogados Edwin Coe.
Los contenidos sobre ahorro e inversión en las redes sociales también influyen. «Si bien es natural dudar de la calidad y precisión de publicaciones como esta y, por supuesto, de las motivaciones de quienes las producen, ha creado una conversación entre este grupo de edad que anteriormente puede haber estado más centrado en la carrera como su principal fuente de seguridad financiera», continuó Bannister.
Adam Mlamali, de 24 años, ha sido un claro ejemplo de disciplina financiera desde temprana edad. En 2024, compró una casa de tres habitaciones por 200.000 libras esterlinas o el equivalente a 4.537.200.000 IDR y gastó 50.000 libras esterlinas o alrededor de 1.134.300.000 IDR en renovaciones.
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Ahora ha acumulado más de 100.000 libras esterlinas o alrededor de 2.268.600.000 IDR en forma de ahorros e inversiones. «Al estar en un entorno de profesionales financieros, todos los que me rodeaban siempre hablaban de invertir y construir su propio negocio. Tenía mucha curiosidad por los números y los datos».
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